Fonte: Il Sole 24ore del 29 agosto 2010

Un nuovo terreno di scontro (dopo le nuove regole sugli archivi unici del dicembre 2009) si è aperto all'indomani dell'approvazione del Dl 78/2010, con limitazioni all'uso del contante sempre più stringenti, non solo sulle quantità, ma anche sui "momenti" nei quali le somme si utilizzano.

L'articolo 41 del decreto 213/2007, come modificato dal Dl 78 contiene, al comma 1 un indicatore di anomalia, prodromico alla segnalazione di operazioni sospette, che riguarda i movimenti in entrata ed in uscita da conti bancari, per contanti, su importi pari o superiori a 15mila euro.
Il problema vero è però quello della compatibilità di questa norma con l'operatività quotidiana delle banche, ormai terrorizzate, con inevitabili ripercussioni anche sui clienti, dai movimenti in contanti allo sportello. Ciò anche in virtù del fatto che i "generatori di anomalie" che gli istituti di credito posseggono, e che in via informatica evidenziano operazioni "strane" sui conti della clientela, sono tarati già fortemente sul contante. Qualcuno li aveva già posizionati sui 5mila euro, altri intermediari hanno calibrato i software su 12.500, altri - data la non obbligatorietà di utilizzare i generatori, e la libertà, nel caso contrario, di assecondarli alle loro esigenze - su differenti importi.
E qui nasce l'interrogativo: 15mila euro fanno obbligatoriamente l'attenzione? Il più contiene il meno, o la soglia di 5mila rimane valida anche se non si raggiungono, con più operazioni, i fatidici 15mila? Forse è stato sopravvalutato il ruolo dei generatori, e sottovalutata la capacità degli operatori di accorgersi di movimenti sospetti.

Fonte: Il Sole 24ore del 29 agosto 2010 
Ci sono le persone politicamente esposte (Peps), i paesi a rischio, i titolari effettivi, i money transfer, le fiduciarie nei nuovi indici di anomalia antiriciclaggio, pubblicati venerdì dalla Banca d'Italia (si veda «Il Sole 24 Ore» di ieri). Gli indici sono destinati a tutti gli operatori coinvolti nel sistema antiriciclaggio, tranne i professionisti. Nuove regole anche sui versamenti in contanti che superano la soglia di 15mila euro.

L'elenco è più ricco rispetto a quello del 2001, in seguito alla normativa comunitaria recepita con il decreto 231/2007. C'è, inoltre, un maggior grado di dettaglio nella descrizione dei comportamenti, così come peraltro era già avvenuto con l'analogo provvedimento per i liberi professionisti.
Un esempio su tutti: «Il cliente pone ripetuti quesiti sull'applicazione della normativa antiriciclaggio e antiterrorismo e cerca di indurre il personale a eludere tali presidi, anche tentando di stabilire relazioni eccessivamente confidenziali» (indice 2.3). Così come l'opposto comportamento, inserito nel provvedimento del 16 aprile 2010 per le libere professioni, del cliente che mostra una «inusuale familiarità» con i presidi antiriciclaggio (indice n. 3 del decreto).

Fonte: Il Sole 24ore del 28 agosto 2010
Al via le nuove segnalazioni di operazioni sospette.
La Banca d'Italia ha pubblicato ieri (27 agosto 2010 ndr) sul suo sito il provvedimento (delibera 616 del 24 agosto, qui in pdf), in vigore da oggi, che testualmente contiene gli «indicatori di anomalia per gli intermediari», e che manda in soffitta lo storico "decalogo-ter" del 2001. Ventotto le ipotesi di anomalie, che possono sottendere fatti di riciclaggio, che a loro volta sono disaggregate in vari "sub-indici" i quali, a titolo di esempio, facilitano non poco la lettura e la comprensione degli operatori a cui sono destinati.

Questi sono, in particolare, tutti i soggetti agli obblighi di segnalazione di operazioni sospette, così come già indicati dal decreto n. 231/2007. Sono esclusi i liberi professionisti, che hanno avuto già il loro provvedimento dedicato con decreto del ministro della Giustizia del 16 aprile 2010.

Su proposta della Uif, che ne ha studiato l'evoluzione legata ai comportamenti maggiormente in uso nella casistica delle segnalazioni pervenute in questi anni, alcuni indicatori risultano ripresi ed attualizzati, altri sono del tutto nuovi, come quelli sul finanziamento del terrorismo, fattispecie introdotta dal decreto 109/2007.

La Banca d'Italia, nella prima parte del provvedimento, fornisce una serie di precisazioni metodologiche che pare utile ricordare, anche se alcune di esse non sono nuove e riprendono impostazioni già presenti nel decalogo del 2001:

Scarica il provvedimento in formato pdf

Scarica la circolare in formato pdf
Circolare interpretativa delle modifiche introdotte dall'art. 20 del decreto legge n. 78 del 31 maggio 2010, convertito con modificazioni dalla legge 30 luglio 2010, n. 122, alle disposizioni sulle limitazioni a11°uso del contante e dei titoli al portatore contenute nell'art. 49 e nell'art. 58 del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 e successive modificazioni (attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell 'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e finanziamento del terrorismo nonché della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione).

L'AIRA esprime la sua affettuosa solidarietà al Procuratore Generale di Reggio Calabria, Dott. Di Landro, per le vili intimidazioni delle quali è fatto ancora oggetto.Risulta di tutta evidenza la necessità di continuare l'attacco ai patrimoni mafiosi, unitamente all'azione militare per la quale si ringraziano senza fine le Forze dell'ordine.

(fonte: sito della Guardia di Finanza, guarda il video su YouTube)

Roma, 22 luglio 2010 - OPERAZIONE "UNTOUCHABLE"

Smantellato il braccio imprenditoriale dei casalesi: 6 arresti e sequestro di beni per 100 milioni.

Circa 500 militari della Guardia di Finanza hanno dato esecuzione ad una imponente operazione di polizia, coordinata dalla Direzione Distrettuale Antimafia di Napoli, che ha portato all'arresto di 6 persone con l'accusa di associazione per delinquere di stampo mafioso ed al sequestro di 21 società ed altri ingenti patrimoni ad essi riferibili, per un ammontare complessivo di 100 milioni di euro.
Gli arrestati, titolari di attività imprenditoriali, sono ritenuti "espressioni economiche" del CLAN DEI CASALESI, operanti nel Casertano, ma con propaggini anche in altre Regioni d'Italia ed in particolare nel Lazio, in Abruzzo ed in Toscana, ove avevano esteso, nel tempo, la propria sfera d'influenza e di controllo, divenendo, in assoluto, una delle organizzazioni delinquenziali di maggiore potenza economica ed imprenditoriale.
L'operazione, denominata "UNTOUCHABLE", trae origine da dichiarazioni rese da collaboratori di giustizia, circa l'esistenza di una lista di imprenditori, stilata dai vertici dell'organizzazione camorristica campana e di diretta promanazione del clan, i quali dovevano essere considerati, per l'appunto, "INTOCCABILI", poiché asserviti completamente agli scopi dell'organizzazione criminale.

Di seguito il testo della comunicazione; la versione "ufficiale" in formato pdf (14 K, 4 pp.) è disponibile nel sito di Banca d’Italia.

Schemi rappresentativi di comportamenti anomali ai sensi dell'art. 6, co. 7, lett. B) del d.lgs 231/2007 - Operatività connessa con l'abuso di finanziamenti pubblici 

Nell’ambito dell’azione di prevenzione del riciclaggio assume crescente rilievo il fenomeno degli abusi nell’erogazione e nella gestione dei finanziamenti pubblici alle imprese.

La tematica è rilevante, da un lato, per le distorsioni indotte nel corretto funzionamento dei meccanismi di mercato a svantaggio degli operatori economici onesti, dall’altro, per le evidenti connessioni tra l’attività criminale in questione e la corruzione, con elevati rischi di condizionamento e di inquinamento delle scelte pubbliche.

In relazione a quanto precede, è opportuno richiamare gli intermediari bancari e finanziari e i professionisti -a vario titolo coinvolti in operazioni connesse con l’erogazione e l’impiego di finanziamenti pubblici comunitari e nazionali -a prestare particolare attenzione sia alla fase prodromica alla concessione dei fondi, inclusa l’istruttoria finalizzata alla erogazione, sia alla fase relativa all’impiego degli stessi.

Per agevolare tali valutazioni, si fornisce, ai sensi dell’art. 6, comma 7, lettera b) del decreto legislativo n. 231 del 2007, l’allegato schema operativo -elaborato sulla base dell’analisi finanziaria effettuata su operazioni segnalate per il sospetto di condotte illecite -che descrive possibili anomalie riscontrabili nell’operatività connessa con la concessione di finanziamenti pubblici.